Brister i arbete mot penningtvätt

Branschmöte med god dialog

Två gånger om året anordnar vi branschmöten för att tillsammans med branschen diskutera aktuella frågor och informera om vad som är på gång hos oss.

Under senaste mötet fokuserade vi lite extra på två frågor: penningtvätt och möjligheten att använda branschöverenskommelser för att komplettera lagstiftningen.

Mötet bjöd på bra, konstruktiv dialog där samtliga närvarande såg positivt på möjligheten att ta fram branschöverenskommelser inom flera områden.

Våra senaste beslut

I februari och mars fattade FMI:s disciplinnämnd 42 beslut:

Kontrollera alltid köparens identitet i tid

En mäklare varnas för att inte ha kontrollerat köparens identitet innan köpekontraktet undertecknats. Mäklaren bedöms ha hanterat identifieringen av köparen på ett felaktigt sätt och därmed åsidosatt sina skyldigheter enligt penningtvättslagen och FMI:s föreskrifter.

Erinran för bristfälligt tilläggsavtal

Vid tillträdet av en fastighet uppmärksammades brister i huset, bland annat att badkaret inte fungerade som det skulle. Mäklaren medverkade därför till att upprätta ett tilläggsavtal där säljaren åtog sig att åtgärda bristerna.

Om en överenskommelse innefattar ett åtagande från säljarens sida bör detta definieras noggrant och frågan ska regleras uttömmande för att inte orsaka risk för onödiga tvister mellan parterna.

Tilläggsavtalet var bristfälligt på så sätt att det för en av åtgärderna saknades uppgift om när den senast skulle vara utförd. Det saknades också reglering av vad som skulle ske om säljaren inte uppfyllde sina åtaganden. Eftersom tidsangivelse bara saknades för ett av åtagandena samtidigt som åtgärderna rörde mindre allvarliga brister ansåg disciplinnämnden att det var tillräckligt att mäklaren meddelades en erinran.